Ynlieding
Yn ús rap evoluearjende maatskippij wurdt cryptocurrency hieltyd populêrder. Op it stuit binne d'r in protte soarten cryptocurrency, lykas Bitcoin, Ethereum, en Litecoin. Krypto-faluta binne eksklusyf digitaal, en de faluta en technology wurde feilich hâlden troch de blockchain-technology te brûken. Dizze technology hâldt in feilich rekord fan elke transaksje allegear op ien plak. Nimmen kontrolearret de blockchain, om't dizze keatlingen desintralisearre binne oer elke kompjûter dy't in cryptocurrency wallet hat.
Blockchain-technology leveret ek anonymiteit foar brûkers fan cryptocurrency. It gebrek oan kontrôle en de anonimiteit fan brûkers kinne bepaalde risiko's foarstelle foar ûndernimmers dy't cryptocurrency wolle brûke yn har bedriuw. Dit artikel is in fuortsetting fan ús foarige artikel, 'Cryptocurrency: de juridyske aspekten fan in revolúsjonêre technology'. Wylst dit foarige artikel foaral de algemiene juridyske aspekten fan cryptocurrency benadere, rjochtet dit artikel him op 'e risiko's dy't bedriuwseigners kinne te meitsjen hawwe by it omgean mei cryptocurrency en it belang fan neilibjen.
Risiko fan fertinking fan wytwaskjen fan jild
Wylst cryptocurrency populariteit wint, is it yn Nederlân en de rest fan Jeropa noch unregulearre. De wetjouwers wurkje oan útfiering fan detaillearre regeljouwing, mar dit sil in lang proses wêze. De Nederlânske lanlike rjochtbanken hawwe lykwols al ferskate oardielen dien yn saken oangeande cryptocurrency. Hoewol in pear besluten oangeande de juridyske status fan cryptocurrency, wiene de measte gefallen binnen it kriminele spektrum. Wytwaskjen fan jild spile in grut diel yn dizze oardielen.
It wytwaskjen fan jild is in aspekt dêr't rekken mei hâlden wurde moat om derfoar te soargjen dat jo organisaasje net ûnder it ramt fan it Nederlânske Wetboek fan Strafrjocht falt. It wytwaskjen fan jild is in strafbere hanneling ûnder Nederlânsk krimineel wet. Dat is fêstlein yn de artikelen 420bis, 420ter en 420 fan it Wetboek fan Strafrjocht. It wytwaskjen fan jild wurdt bewiisd as in persoan de eigentlike aard, oarsprong, ferfrjemding of ferpleatsing fan in bepaald guod ferberget, of ferberget wa't de begunstigde of hâlder fan it guod is, wylst hy bewust is dat it goede ôflaat is fan kriminele aktiviteiten.
Sels as in persoan net eksplisyt op 'e hichte wie fan it feit dat it goede ôfkomstich wie út kriminele aktiviteiten, mar ridlik oannimme koe dat dit it gefal wie, kin er skuldich befûn wurde oan it wytwaskjen fan jild. Dizze dieden binne strafber mei finzenisstraf oant fjouwer jier (foar it bewustwêzen fan de kriminele komôf), finzenisstraf oant ien jier (foar it hawwen fan in ridlike oanname) of in boete oant 67.000 euro. Dat stiet yn kêst 23 fan it Wetboek fan Strafrjocht. In persoan dy't in gewoante makket fan it wytwaskjen fan jild kin sels oant seis jier finzenisstraf krije.
Hjirûnder binne in pear foarbylden wêryn de Nederlânske rjochtbanken oannaam oer it gebrûk fan cryptocurrency:
- D'r wie in gefal wêryn in persoan waard beskuldige fan wytwaskjen fan jild. Hy krige jild dat waard krigen troch it konvertearjen fan bitcoins nei fiat-jild. Dizze bitcoins waarden krigen fia it donkere web, wêrop IP-adressen fan brûkers ferburgen binne. Ut ûndersiken die bliken dat it tsjustere web hast eksklusyf wurdt brûkt foar hannel fan yllegale guod, dat te beteljen mei bitcoins. Dêrom oannommen de rjochtbank dat bitcoins krigen fia it tsjustere web binne fan in kriminele oarsprong. De rjochtbank ferklearre dat de fertochte jild krige dat waard krigen troch it konvertearjen fan bitcoins fan in kriminele oarsprong yn fiat-jild. De fertochte wie bewust dat bitcoins faaks fan kriminele oarsprong binne. Dochs ûndersocht hy net de oarsprong fan it fiatjild dat hy krige. Dêrom hat hy bewust de wichtige kâns aksepteare dat it jild dat hy krige waard krigen troch yllegale aktiviteiten. Hy waard feroardiele foar wytwaskjen fan jild. [1]
- Yn dit gefal begon de Fiscal Information and Investigation Service (yn it Nederlânsk: FIOD) in ûndersyk nei bitcoin-hannelers. De fertochte levere yn dit gefal bitcoins oan 'e hannelers en konvertearde se nei fiat jild. De fertochte brûkte in online portemonnee wêrop ferskate hoemannichten bitcoins waarden dellein, dy't ôflaat wiene fan it tsjustere web. Lykas neamd yn 'e boppesteande saak, wurde dizze bitcoins oannommen fan yllegale komôf. De fertochte wegere dúdlikheid te jaan oer de oarsprong fan 'e bitcoins. De rjochtbank ferklearre dat de fertochte goed bewust wie fan 'e yllegale oarsprong fan' e bitcoins, om't hy nei hannelers gie dy't de anonimiteit fan har kliïnten garandearje en in hege kommisje freegje foar dizze tsjinst. Dêrom ferklearre de rjochtbank de yntinsje fan 'e fertochte kin oannommen wurde. Hy waard feroardiele foar wytwaskjen fan jild. [2]
- De folgjende saak giet oer in Nederlânske bank, ING. ING gie in bankkontrakt yn mei in bitcoin-hanneler. As bank hat ING bepaalde tafersjoch- en ûndersyksferplichtingen. Se ûntduts dat har klant jild brûkt om bitcoins te keapjen foar tredden. ING beëinige har relaasje, om't de oarsprong fan 'e betellingen yn cash net kin wurde kontrolearre en it jild koe mooglik wurde krigen troch yllegale aktiviteiten. ING fielde har net mear yn steat om har KYC-ferplichtingen te folbringen, om't se net kinne garandearje dat har akkounts net waarden brûkt foar wytwaskjen fan jild en om risiko's foar yntegriteit te foarkommen. De rjochtbank ferklearre dat de kliïnt fan ING net genôch wie om te bewizen dat it jild fan jild wie fan in wetlike oarsprong. Dêrom koe ING de bankferhâlding beëinigje. [3]
Dizze oardielen litte sjen dat wurkje mei cryptocurrency in risiko kin foarmje as it giet om neilibjen. As de oarsprong fan 'e cryptocurrency ûnbekend is, en de munt kin ûntstean fan it tsjustere web, kin fertocht fan wytwaskjen fan jild maklik ûntstean.
Compliance
Sûnt cryptocurrency is noch net regele en anonimiteit yn transaksjes wurdt garandearre, it is in oantreklik middel fan betelling te brûken foar kriminele aktiviteiten. Dêrom hat cryptocurrency in soarte fan negative konnotaasje yn Nederlân. Dat docht ek bliken út it feit dat de Nederlandse Autoriteit Financiële Tsjinsten en Marken advisearret tsjin hannel yn cryptocurrencies. Se sizze dat it brûken fan krypto-munten risiko's foarmet oangeande ekonomyske misdieden, om't it wytwaskjen fan jild, bedrog, fraude en manipulaasje maklik ûntstean kinne.
[4] Dit betsjut dat jo heul akkuraat moatte wêze mei neilibjen by it omgean mei cryptocurrency. Jo moatte kinne sjen litte dat de cryptocurrency dy't jo ûntfange is net krigen troch yllegale aktiviteiten. Jo moatte kinne bewize dat jo de oarsprong fan 'e cryptocurrency wirklik ûndersocht hawwe dy't jo hawwe krigen. Dit koe bewize te wêzen lestich foar de minsken dy't brûke cryptocurrency binne faak unidentifiable. Hiel faak, as de Nederlânske rjochtbank in útspraak hat oer cryptocurrency, is it binnen it kriminele spektrum.
Op it stuit kontrolearje de autoriteiten de hannel yn cryptocurrencies net aktyf. Krypto-faluta hat lykwols har oandacht. Dêrom, as in bedriuw in relaasje hat mei cryptocurrency, sille autoriteiten ekstra warskôgje. Autoriteiten sille wierskynlik witte wolle hoe't de Krypto-faluta wurdt krigen en wat de oarsprong fan 'e munt is. As jo dizze fragen net goed beäntwurdzje kinne, kin it fertinking fan it wytwaskjen fan jild of oare kriminele misdriuwen ûntstean en kin in ûndersyk oangeande jo organisaasje begûn wurde.
Oardering fan cryptocurrency
Lykas sein hjirboppe, cryptocurrency is noch net regele. Lykwols, de hannel en it brûken fan cryptocurrency sil nei alle gedachten wurde strang regele, fanwege de kriminele en finansjele risiko 's cryptocurrency meibringt. De regeling fan cryptocurrency is in ûnderwerp fan petear oer de hiele wrâld. It Ynternasjonaal Monetêr Fûns (in organisaasje fan 'e Feriene Naasjes dy't wurket oan wrâldwide monetêre gearwurking, it befeiligjen fan finansjele stabiliteit en it fasilitearjen fan ynternasjonale hannel) ropt op wrâldwide koördinaasje op Krypto-muntienheden, om't it warskôge foar sawol finansjele as kriminele risiko's.
[5] De Jeropeeske Uny debattearret oer it regeljen of kontrolearjen fan Krypto-munten, hoewol se noch gjin spesifike wetjouwing hawwe makke. Fierder is regeljouwing fan cryptocurrency in ûnderwerp fan debat yn ferskate yndividuele lannen, lykas Sina, Súd-Korea en Ruslân. Dizze lannen nimme of wolle stappen nimme om regels op te stellen oangeande cryptocurrencies. Yn Nederlân hat de Autoriteit Financiële Tsjinsten en Marken der op wiisd dat ynvestearringsbedriuwen in algemiene soarchplicht hawwe as se Bitcoin-futures oanbiede oan retailynvestearders yn Nederlân.
Dat hâldt yn dat dizze ynvestearingsbedriuwen op in profesjonele, earlike en earlike wize de belangen fan harren klanten soargje moatte.[6] De wrâldwide diskusje oer de regeling fan cryptocurrency lit sjen dat in protte organisaasjes tinke dat it needsaaklik is om op syn minst in soarte fan wetjouwing te fêstigjen.
Konklúzje
It is feilich te sizzen dat cryptocurrency bloeit. Minsken lykje lykwols te ferjitten dat hanneljen en it brûken fan dizze muntienheden ek bepaalde risiko's meidwaan kinne. Foardat jo it witte, kinne jo by it omgean mei cryptocurrency binnen it ramt fan it Nederlânske Wetboek fan Strafrjocht falle. Dizze munten wurde faak ferbûn mei kriminele aktiviteiten, benammen it wytwaskjen fan jild. It neilibjen is dêrom tige wichtich foar bedriuwen dy't net ferfolge wurde wolle foar kriminele oertredings.
Kennis fan 'e oarsprong fan cryptocurrencies spilet in grutte rol yn dit. Sûnt cryptocurrency hat in wat negative konnotaasje, lannen en organisaasjes debattearje oer it al of net fêststellen fan regeljouwing oangeande cryptocurrency. Hoewol guon lannen al stappen hawwe nommen foar regeljouwing, kin it noch wat tiid duorje foardat wrâldwide regeljouwing wurdt berikt. Dêrom is it fan grut belang foar bedriuwen om foarsichtich te wêzen by it omgean mei cryptocurrency en om derfoar te soargjen omtinken te jaan oan neilibjen.
Kontakt
As jo fragen of opmerkings hawwe nei it lêzen fan dit artikel, nim dan gerêst kontakt op mei Ruby van Kersbergen, in advokaat by Law & More fia [e-post beskerme], of Tom Meevis, in advokaat by Law & More fia [e-post beskerme], of skilje +31 (0)40-3690680.
[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.
[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.
[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.
[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële krypto-munten, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrency.
[5] Ferslach Fintech en finansjele tsjinsten: Earste konsideraasjes, Ynternasjonaal Monetêr Fûns 2017.
[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.
